渠县财政开源节流改善民生2020年

渠县联社实现多年“零”案件目标

今年以来，渠县联社坚持“预防为主、标本兼治、重在治本、群防群治”的方针，围绕“案件专项治理三年大见成效”和“零”案件为目标，进一步巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，进一步推动制度执行力建设、健全内控制度、加强合规文化建设、加大检查力度、从严惩处违规违制行为，案件防控工作取得了明显成效，实现了案件风险防范水平的整体提高，保障了业务经营猛上台阶，实现了连续多年“零”案件目标。

狠抓教育常态化。一是县联社在年初就制订了《渠县农村信用合作联社案件防控治理工作实施意见》、《渠县农村信用合作联社“案防长效机制建设年”活动方案》、《渠县农村信用合作社党风廉政建设方案》、《渠县农村信用合作社关于开展案防长效机制建设年活动的通知》、《渠县农村信用合作社存款风险滚动检查方案》，在制度上为全县信用社建立案防长效机制提供了有力保障，要求每个基层信用社每月至少召开二次安全工作会议，同时每个信用社主任每月安全检查不少于三次。在召开安全工作会议时，用典型案例教育身边的人做好身边的事。二是县联社在年初组织全县职工召开了《渠县联社案防工作会议》、《渠县联社党风廉政工作会议》，对今年的案防工作制订了科学严密的实施计划，并对案防工作的重要性、紧迫性和必要性进行了有理、有力、有据的深刻剖析和讲解，达到了教育人和警示人的目的；三是县联社专门召开新进大学生员工培训会，培训以培养青年员工爱岗敬业、遵纪守法为主要内容，增强青年员工执行规章制度的自觉性；四是强化青年职工学习法律、法规和廉洁自律，增强拒腐防变能力。

扭住执行不放松。县联社一直把案件防范工作与业务工作同布置、同检查、同落实。首先制订了《渠县农村信用合作联社案件风险排查“回头看”实施方案》、《渠县农村信用合作联社支付结算风险自查方案》和《渠县农村信用合作社柜员制业务流程（试行）》、《渠县农村信用合作社柜员制管理实施细则（试行）》、《渠县农村信用合作社大额资金管理实施细则（试行）》、《渠县农村信用合作社柜员制业务流程（试行）》，以制度的形式规范职工的行为；其次是根据《渠县农村信用合作联社案件防控治理工作实施意见》和《渠县农村信用合作联社“案防长效机制建设年”活动方案》的要求，县联社与基层信用社、信用社与职工层层签订了《案防书》和《廉洁自律书》，信用社与友邻单位签订了《联防协议书》，将案件风险防范工作落实在了信用社工作的实际工作中和每个职工的人头；三是执行制度做到了每会必讲、每会必谈，将执行制度的重要性和不执行制度的危害性灌输了每个员工的头脑，让执行制度的信念根植于每个职工的心灵；四是将执行规章制度始终贯穿于业务工作的全过程，对那些不执行规章制度的人课以严惩，增强制度执行力，确保各项规章制度落实在业务工作的每个环节。

强化检查促合规。县联社十分重视案防工作第三道防线的监督检查，年初一开始就对全年监督检查进行了安排和布置，除常规的序时稽核检查外，将重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假，银企、银银以及银行内部对账，印章、密押、凭证的分管与分存及销毁，重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范，以及对新客户大额存款和开设账户要严格遵循“3K”原则（了解你的客户、了解你的客户业务、了解你的客户业务单据）等制度作为本年度“深化执行年”活动自查的重点。县联社还专门组织了综合门柜业务专项检查、信贷专项检查、大额资金专项检查、案件排查回头看、安全突击大检查等大型检查8次。2011年半年，我县联社检查发现违规问题184条，已现场整改162条，经济处罚人45人次共14,200元，扣违规积分45人次共54分，涉及17社次。从而有效遏制了案件苗头和隐患，进一步规范了业务经营行为。通过检查找准了全县信用社在执行规章制度方面还存在的薄弱环节，对一些严重违规行为进行了经济处罚和违规积分考核，违规积分达到省联社制订的《四川省农村信用社违规积分管理办法》规定要求时，按照省联社的制度规定追究了违规人经济和行政的；对一般性的违规问题提出了具体的整改措施和整改建议，通过检查震慑了违规人员，增强了员工执行规章制度的自觉性和主动性。

狠抓整改见成效。县联社根据日常稽核检查和各种专项检查发现的问题，对存在问题的信用社发出了整改通知书，对需要整改的问题提出了具体的整改意见，同时要求基层信用社对县联社发出的整改意见落实情况每月必须以书面形式向县联社汇报其整改落实情况，做到了整改问题无遗漏，所有问题整改有结果，防止新的违规行为的发生，有效杜绝了旧问题未整改新问题不断发生的现象，切实达到了检查一次规范和完善一次的目的，对遏制风险隐患的再次发生起到了积极作用。

除旧革新抓完善。县联社按照科学发展的要求，对一些与业务发展不相适应的制度进行了清理和废止，并制订了适应我县信用社业务发展要求的《渠县农村信用合作社劳动用工和薪酬制度》、《渠县农村信用合作社费用管理办法》、《渠县农村信用合作社信贷管理办法》等制度，特别是《渠县农村信用合作社劳动用工制度和薪酬管理办法》做到了多劳多得、少劳少得、不劳不得，奖勤罚懒，有效调动了全县职工的作积极性，凝聚了人心，增强了职工对农村信用社的依附感和归属感，提高了职工遵章守纪的自觉性，为我县联社又好又快发展营造了良好的发展环境，确保了我县联社连续多年“零”案件目标的实现。（石小英 李清渠）

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